국내증시 / 한국증시 / 코스피200 추종 ETF 비교

 

 

안녕하세요.

나부자 연금이야기입니다.

 

오늘은 코스피 추종 ETF상품을 비교해 드리도록 하겠습니다.

비교상품은 RISE200, TIGER200, KODEX200입니다. 

 

먼저 코스피 200의 의미부터 알아보겠습니다. 

시가총액, 거래량이 큰 상위 200개 종목을 선정하여 그 종목의 주가로 산출한 지수를 말합니다. 

1990년 1월 03일 시가총액을 100포인트로 정했습니다.

현재 코스피 200은 369.11 포인트입니다.

즉, 90.01.03일 이후 3.69배 상승했다고 보면 됩니다. 

 

이제 본격적으로 RISE200, TIGER200, KODEX200 비교설명 드리도록 하겠습니다.

포스팅 순서는 아래와 같습니다.

1. RISE 200, TIGER 200, KODEX 200 일반사항

2. RISE 200, TIGER 200, KODEX 200 2023, 2024년 분배금 내역

3. RISE 200, TIGER 200, KODEX 200 수수료

4. RISE 200, TIGER 200, KODEX 200 구성종목

 

코스피 200 추종 ETF에 투자한다는 의미는 한국증시에 투자한다는 의미와 같습니다.

순자산규모, 수수료, 운영년수등의 관점에서 나에게 맞는 ETF를 선정하시기 바랍니다. 

 

아래 링크는 TIGER200 ETF 상품에 대한 포스팅입니다.

내용이 궁금하신 분들은 들어가셔서 보시기 바랍니다. 

https://wonj05.tistory.com/17

국내증시 / 한국증시 / TIGER 200

 

 

1. RISE200, TIGER200, KODEX200 일반사항 알려드리겠습니다.

RISE 200
구분	내용
운용사	KB자산운용
설정일	2011.10.20
순자산	12,199
52주 최고가	40,143
52주 최저가	30,408

 

TIGER 200
구분	내용
운용사	미래에셋자산운용
설정일	2008.04.03
순자산	19,158
52주 최고가	39,892
52주 최저가	30,107

KODEX 200
구분	내용
운용사	삼성자산운용
설정일	2002.10.14
순자산	57,608
52주 최고가	39,823
52주 최저가	30,088

 

일반 사항 표를 보시니 어떠신가요?

눈치채셨겠지만, RISE, TIGER, KODEX는 운용사를 말합니다.

즉, KB자산운용, 미래에셋자산운용, 삼성자산운용을 말하죠.

역사가 가장 깊고 순자산이 가장 많은 것은 삼성자산운용 상품인 KODEX 200입니다.

5조 7608억 원, 설정일은 2002년 10월 14일입니다.

 

서두에서 말씀드린 사항 기억하시죠?

순자산과 존속기간을 확인하면 KODEX 200이 가장 좋아 보입니다.

즉 많은 분들이 코스피 200 추종하는 ETF 중에서 KODEX200를 매수하여 보유하고 있다는 말입니다. 

 

 

2. RISE 200, TIGER 200, KODEX 200 2023, 2024년 분배금 내역 알아보겠습니다.

RISE 200 (2023년)
지급일자	주당 분배금 (원)
23.01.30	75
23.04.27	440
23.07.28	90
23.10.30	100
지급 합계	705

RISE 200 (2024년)
지급일자	주당 분배금 (원)
23.01.30	40
23.04.29	500
23.07.30	140
지급 합계	680

 

TIGER 200 (2023년)
지급일자	주당 분배금 (원)
23.01.30	90
23.04.27	435
23.07.28	75
23.10.30	110
지급 합계	710

TIGER 200 (2024년)
지급일자	주당 분배금 (원)
23.01.30	105
23.04.29	455
23.07.30	150
지급 합계	710

 

KODEX 200 (2023년)
지급일자	주당 분배금 (원)
23.01.30	75
23.04.27	445
23.07.28	75
23.10.30	100
지급 합계	695

KODEX 200  (2024년)
지급일자	주당 분배금 (원)
23.01.30	95
23.04.29	440
23.07.30	150
지급 합계	685

 

 

분배금은 1, 4, 7, 10월 총 4회 지급됩니다.

2023년 분배금을 비교해 보면 아래 표와 같습니다.

종목	2023년 분배금 (원)
RISE 200	705
TIGER 200	710
KODEX 200	695

 

2024년 7월까지 지급된 분배금 지급은 아래 표와 같습니다.

종목	2023년 분배금 (원)
RISE 200	680
TIGER 200	710
KODEX 200	685

 

 

단순히 봤을 때 분배금이 높은 것은 TIGER 200입니다.

아래에서 주가와 비교해서 분배금을 살펴보겠습니다. 

 

2024.08.16일 종가기준과 2023년 분배금비율을 알아보겠습니다. 

종목	주가 (원)	주당분배금 비율(%)
RISE 200	37,155	1.89
TIGER 200	36,960	1.92
KODEX 200	36,890	1.88

 

 

2024.08.16일 종가기준과 2024년 현재까지 지급된 분배금비율을 알아보겠습니다. 

종목	주가 (원)	주당분배금 비율(%)
RISE 200	37,155	1.83
TIGER 200	36,960	1.92
KODEX 200	36,890	1.85

 

 

2024.08.16일 종가기준과 비교했을 때 분배금률은 TIGER 200이 2023, 2024년 모두 1.92%로 가장 높습니다.

분배금을 봤을 때는 TIGER 200을 매수하는 게 유리해 보입니다.

위 사항과 정리해 보면 존속기간, 순자산을 비교했을 KODEX 200, 분배금을 따져봤을 때는 TIGER 200이 유리한 선택입니다.

 

3. RISE 200, TIGER 200, KODEX 200 수수료 알아보겠습니다. 

RISE 200
구분	연 수수료 (%)
총보수율	0.0170
총보수비용비율(TER)	0.04
실부담비용률	0.0547

 

TIGER 200
구분	연 수수료 (%)
총보수율	0.05
총보수비용비율(TER)	0.07
실부담비용률	0.0921

 

KODEX 200
구분	연 수수료 (%)
총보수율	0.15
총보수비용비율(TER)	0.16
실부담비용률	0.1899

*TER: (총 보수+기타 비용)/순자산

실부담비용률은 TER+매매중개수수료

 

어떻습니까?

수수료를 봤을 때는 RISE 200이 단연 독보이네요. 

 

정리해 보겠습니다.

존속기간, 순자산을 봤을 때는 KODEX 200

분배금을 봤을 때는 TIGER 200

수수료를 감안했을 때는 RISE 200 

 

정말 어려워졌습니다.

분배금이 높고 수수료도 중간 수준인 TIGER 200을 선택해야 할까요?

많은 사람들이 매수하여 보유하고 있는 KODEX를 매수해야 할까요?

아니면 수익률에도 영향을 미치는 수수료가 가장 낮은 RISE200을 매수해야 할까요?

 

 

4. RISE 200, TIGER 200, KODEX 200 구성종목 알아보겠습니다. (상위 10개 종목)

RISE 200
종목	비중(%)
삼성전자	30.46
SK 하이닉스	8.75
현대차	2.79
KB 금융	2.42
셀트리온	2.37
기아	2.12
신한지주	2.01
POSCO 홀딩스	1.88
NAVER	1.75
삼성 SDI	1.34

 

TIGER 200
종목	비중(%)
삼성전자	30.47
SK 하이닉스	8.77
현대차	2.79
KB 금융	2.42
셀트리온	2.36
기아	2.12
신한지주	2.01
POSCO 홀딩스	1.89
NAVER	1.75
삼성 SDI	1.34

 

KODEX 200
종목	비중(%)
삼성전자	30.5
SK 하이닉스	8.76
현대차	2.78
KB 금융	2.42
셀트리온	2.36
기아	2.12
신한지주	2.01
POSCO 홀딩스	1.89
NAVER	1.75
삼성 SDI	1.39

 

어떤 신가요? 

3개의 ETF 상품 모두 상위 10% 종목이 같습니다.

비중도 비슷한 수치입니다.

당연하겠죠. 

코스피 200을 추종하기 때문입니다. 

구성종목 부분에서는 RISE 200, TIGER 200, KODEX 200 모두 유리한 선택이 되겠네요.

 

이제 마지막으로 정리해 보겠습니다.

존속기간, 순자산을 볼 때는 KODEX 200

배당률을 볼 때는 TIGER 200

수수료를 볼 때는 RISE 200

구성종목을 볼 때는 3개의 종목 모두 괜찮습니다. 

 

아래 표는 KODEX 200, TIGER 200 매매일지입니다.

TIGER 200 (KODEX 200 매도)
날짜	주수	매수가	잔고	비고
24.03.26	100	37,960	100	KODEX 200 매수
24.03.27	20	37,795	120
24.05.03	1	36,500	121
24.05.07	1	37,190	122
24.07.08	122(매도)	39,710	0	KODEX 200 매도, 4.71%(216302원 수익)
24.08.02	100	36,665	100	TIGER 200 매수

 

KODEX 200을 7월 8일 매도하여 4.71% 수익률을 기록했습니다.

24.08.02일 TIGER 200 100주를 매수했습니다. 

수수료가 저렴한 TIGER 200을 매수한 거죠. 

이때 당시에 RISE 200 수수료인하 소식을 늦게 알았습니다.

다음번에 코스피 200 ETF를 매수한다고 하면 RISE 200을 매수할 것 같네요.

추매를 할 경우가 생긴다면 TIGER 200 대신 RISE 200을 매수할 것 같아요. 

 

지금까지 코스피 200 추종하는 3개의 ETF 상품을 비교분석해 보았습니다.

각자의 사정에 따라 투자를 이어가는 게 가장 좋습니다.

모든 투자의 책임은 본인에게 있으니 참고하셔서 성투하시기를 바랍니다.

 

감사합니다.