연금저축펀드 ETF 상품 추천/ TIGER 리츠 부동산인프라

안녕하세요

나부자 성장이야기입니다.

 

올해 3월부터 연금저축보험에서 연금저축펀드로 계좌를 이전하고 ETF 상품을 매수하고 있습니다.

보험사에서 이전한 금액, 월적립 연금저축계좌 이렇게 2개의 연금저축계좌를 운영하고 있어요.

IRP 계좌까지 하면 3개의 연금상품에 투자를 하고 있습니다.

 

다 아시는 내용이겠지만 한번 더 짚어 보겠습니다.

연말 정산 세액공제 한도가 연금저축계좌는 600만 원, IRP 300만 원, 총 900만 원까지 세액공제를 받을 수 있습니다. 

여기에 추가로 900만 원 납입은 가능합니다.

ISA계좌를 3년에 한번씩 이전한다고 하면 이전금액의 10%(300만 원 한도)까지 세액공제 받을 수 있습니다. 

연봉이 5500만 원을 초과하면 13.2%, 그 이하면 16.5%를 환급받습니다. 

물론 기 납부한 소득세에 대한 환급입니다. 

다 아시죠?

 

매년 13.2%의 세제혜택을 받는 연금저축펀드계좌에서 어떤 상품을 매수해야 할까요?

처음에는 많이 어려울 겁니다.

저도 그랬으니깐요.

뭐든지 처음이 어렵습니다.

한 고비만 넘기면 자연스럽게 진행되니 걱정하지 마세요.

 

하나의 연금저축계자에서는 미국지수 ETF, 보험사 이전금액 계좌는 다양한 ETF 상품을 매수하고 있습니다.

그 중에서 오늘 소개해 드릴 상품이 TIGER 리츠부동산인프라 라는  ETF 상품입니다.  

추후에도 제가 보유한 상품에 대한 포스팅을 진행할 예정입니다.

참고해주세요. 

 

2024.08.02 마감 가격은 4730원입니다. 

고금리 상태가 이어지면서 저금리에 대한 기대에 조금씩 주가가 상승하는 분위기입니다.

하지만 2022.04월 6000원 넘게 상승한 것에 비하면 아직 낮은 가격을 유지하고 있다고 보입니다.

아래에서 계속 TIGER 리츠부동산인프라에 대한 설명을 이어가도록 하겠습니다. 

출처: 네이버

 

참고로 연금저축계좌에서는 ETF 상품등을 매수할 수가 있습니다. 

단일 종목은 매수할 수 없어요. 

또 국내 상장된 해외 ETF 상품은 매수 가능하지만 해외 ETF는 매수가 불가능합니다.

 

TIGER 리츠 부동산인프라에 대한 기본 사항부터 알아보겠습니다.

운용사	미래에셋자산운용
설정일	2019.07.18
순자산	5346억 원
52주 최고가	4825 원
52주 최저가	3865 원
발행주식수	111,200,000
거래량(20일평균)	1,130,551
총보수율	연 0.08 %
총보수비용비율	연 0.13%
실부담비용율	연0.1413%

 

• 총 보수비용비율은 총 보수+기타 비용을 순자산으로 나눈 값을 말합니다.
• 실부담비용률은 총 보수비용에 매매중개수수료까지 합한 값을 말합니다.
• TIGER, 운용사를 말합니다. ETF 상품 앞에 쓰여져 있는 단어는 운용사를 뜻합니다. 

브랜드	운용사
KODEX	삼성자산운용
TIGER	미래에셋자산운용
KBSTA	KB자산운용
ACE	한국투자신탁운용
KOSEF	키움투자자산운용
HANARO	NH아문디자산운용
PLUS	한화자산운용
SOL	신한자산운용
TIMEFOLIO	타임폴리오자산운용

 

참고사항으로 ETF 상품을 선정할 때 상대적으로 낮은 보수비용, 활발한 거래량, 발행주식수 및 순자산을 확인하는 것이 중요합니다. 거래량이 많다는 것은 그만큼 인기가 있다는 말이고 보수비용이 낮다는 말은 나에게 돌아오는 이익이 많아진다는 말입니다. 연금저축계좌는 30년이상 긴 기간을 투자하기 때문에 보수비용에 따라서 수익률이 수천만 원 차이가 나기도 합니다. 

 

투자에는 정답이 없습니다.

현재 처한 상황에 따라 투자를 하는 게 답이라면 답입니다.

연금저축계좌 투자라는 지루한 일정 속에서 한 달에 한 번씩 지급하는 분배금은 삶의 활력소가 되기에 충분합니다.

주가가 떨어질 때도 매달 지급되는 분배금은 작은 위로를 선사해 줍니다.

매달 분배금 받는 재미가 쏠쏠합니다.

7월 분배금은 8월 2일 입금되었는데요.  

37860원이 입금되었습니다.

 

연금저축계좌의 가장 큰 이점중에 하나인 과세이연 효과로 세금은 제로입니다.

받은 분배금을 재투자할 수 있죠. 

연금을 받을 때 연금소득세만 내면 되는 것이죠. 

연금저축계좌는 가입 5년, 만 55세 이상 이 두가지 조건이 부합해야 연금을 수령할 수 있습니다. 

70세이전까지는 5.5% 세금을 납부합니다. 

여러가지를 설명하다 보니 말이 길어졌습니다. 

 

TIGER 리츠부동산 인프라 2024년 분배급 지금 내역을 알아보겠습니다.

월	한 주당 분배금 (원)
1	10
2	40
3	48
4	40
5	13
6	41
7	12
총 분배금	204

 

2024년에도 매달 빠짐없이 분배금이 입금되었습니다.  

 

보험사에서 이전한 연금저축계좌에 총 3155주의 TIGER 리츠부동산인프라 ETF를 보유하고 있습니다.

3월부터 꾸준하게 매수해서 유지하고 있는데요.

얼마 전까지 마이너스 수익이었는데, 조금씩 오르더니 현재는 4.21%를 달성했습니다.

매달 주는 분배금 + 수익률까지 유지를 하지 않을 이유가 없겠죠.

 

저명한 투자가들은 말합니다. 

꾸준하게 투자하라.

덧붙이자면 꾸준하게 시간에 투자하라. 

좋은 종목을 장기로 투자하라는 말입니다.

전문가는 아니지만 꾸준하게 공부하면서 연금저축계좌에서 노후를 위한 투자를 진행하고 있습니다.

 

지금까지 연금저축계좌에서 실제 운영하고 있는 상품인 TIGER 리츠부동산 인프라 ETF 상품에 대해서 설명드렸습니다.

다음 번에는 다른 ETF 상품으로 찾아뵙도록 하겠습니다.

 

항상 건강하시고 행복하시기를 바랍니다.

감사합니다.